DÒNG TIỀN TRONG KINH DOANH.

DÒNG TIỀN TRONG KINH DOANH.

Có thể ví dòng tiền trong kinh doanh như mạch máu trong cơ thể người. Đứt mạch máu là người ra đi vĩnh viễn mà đứt dòng tiền thì công ty chẳng thể tồn tại được, kết thúc một đời. Hôm nay mình viết về dòng tiền trong doanh nghiệp, đặc biệt với những doanh nghiệp non trẻ, startup không dễ dàng có được sự hỗ trợ từ ngân hàng, các quỹ v.v...

Vậy tại sao nhiều doanh nghiệp, công ty kinh doanh có lãi nhưng vẫn phá sản, dẹp tiệm? Đó là sự khác biệt rất lớn giữa lợi nhuận và dòng tiền. 

Lợi nhuận là lấy doanh thu - chi phí. Còn dòng tiền là số tiền mặt thực tế đang có trong quỹ tiền mặt hoặc tài khoản v.v... Vì sao lãi mà vẫn không thấy tiền đâu? Bởi vì lợi nhuận trên sổ là con số chúng ta ghi nhận sau khi lấy doanh thu - chi phí. Nhưng tiền từ bán hàng có khi lại nằm trong công nợ của khách hàng, tiền ứng trước cho nhà cung cấp, tiền đặt cọc, tiền tạm ứng cho nhân viên, tiền mua công cụ dụng cụ, đầu tư tài sản lớn, tiền đầu tư vào dự án ngoài lĩnh vực hoạt động của công ty v.v... Những khoản chi thực tế này làm giảm tiền mặt trong sổ quỹ mặc dù kinh doanh vẫn có lãi. 

Vậy, làm sao để kiểm soát tốt dòng tiền, để dòng tiền luôn luôn dương? 

Chúng ta cần có một kế hoạch tổng thể cho từng năm càng chi tiết càng tốt. Bạn cần tính toán hoặc dự đoán được doanh thu, chi phí của từng tháng. Khoản tiền mặt đang có sẽ sử dụng chi trả cho việc gì, tại thời điểm đó bạn có những khoản thu nào, khoản chi nào, để đảm bảo việc chuẩn bị dòng tiền không bị hụt nửa chừng. 

Cần có kế hoạch cụ thể và nỗ lực thu hồi công nợ khách hàng càng sớm càng tốt. Đồng thời có kế hoạch chi tiết để chi trả cho từng khoản chi phí. Như vậy, tại mỗi thời điểm, bạn sẽ biết mình có những khoản thu nào, khoản chi nào, số tiền tồn tại quỹ để có sự chuẩn bị trước cho những khoản chi lớn, kế hoạch lớn. Ngoài ra, bạn cần có phương án dự phòng cho quỹ tiền mặt trong trường hợp gặp sự cố. 

Đối với các công ty nhỏ, startup thì việc thường xuyên thiếu vốn là chuyện khó tránh khỏi. Tuy nhiên, khi có nhiều tiền đột ngột bạn vẫn không sử dụng hiệu quả số tiền mình có mà lúc đó lại xài tiền một cách vô tội vạ. Đặc biệt, có khá nhiều startup hiện xài tiền của nhà đầu tư, xem nguồn tiền của nhà đầu tư như một nguồn thu không phải hoàn trả mà xài thiếu tính toán, thiếu hiệu quả từ đó làm ảnh hưởng đến lòng tin của nhà đầu tư.

Bạn cần hiểu rõ nguồn vốn đầu tư là khoản sẽ phải hoàn trả + với một khoản lãi nếu bạn làm tốt. Bất cứ khoản tiền nào đầu tư vào tài sản, công cụ dụng cụ đều phải trích khấu hao theo thời gian sử dụng, khi đó sẽ làm tăng thêm gánh nặng chi phí. Nên việc sử dụng nguồn vốn đầu tư, cần được cân nhắc kỹ khoản nào nên đầu tư, khoản nào nên tiết kiệm và vào thời điểm nào.